Yatırımcılar için DeFi: Bir Sonraki Kripto Unicorn’u Bulma

Bir sonraki Google, Amazon veya Apple’a yatırım yapmanızı sağlayan bir süper gücünüz olduğunu hayal edin.

Bunu, bir sonraki yüksek büyüme, milyar dolarlık şirketi belirlemenizi sağlayan bir tür “Spidey Sense” olarak hayal ediyorum. Bu süper güce “Uni-Sense” diyelim.

Bugün o süper gücün kilidini açmana yardım edeceğim.

Yatırımcılar için DeFi

Bu cesur bir iddia, ancak bankaları devralacak ve Merkezi Olmayan Finans Teknolojisi olan DeFi‘nin büyümesine bu kadar güveniyorum. Neler olduğu hakkında hiçbir fikirleri olmadığından daha da eminim: DeFi bankaları yiyor.

Uzayda yeniyseniz, DeFi, kısmen kripto para birimlerinin kafa karıştırıcı yasal durumuna yanıt olarak geliştirilen yeni bir tür finansal hizmetler endüstrisidir. Hükümetler karar veremedikleri için, etraflarında durdurulamayacak şekilde yenilik yapmaya yönelik bu şiddetli dürtü vardır.

Dünya Ekonomik Forumu, bankaları ve hükümetleri nasıl çalıştığı ve nasıl yanıt verebilecekleri konusunda eğitmeye yardımcı olmak için mükemmel bir DeFi Politika Oluşturucu Araç Kitine sahiptir . Bu rapor, özellikle bu diyagram olmak üzere blockchain yatırımcıları için mutlaka okunması gereken bir rapordur:

Bu “DeFi Yığını”, bu yeni finansal sistemi anlamlandırmak için müthiş bir modeldir. Bu farklı katmanları anladıktan sonra, Uni-Sense’inizi her katmandaki bir sonraki tek boynuzlu atı (yani lider şirket veya projeyi) belirlemenize yardımcı olacak şekilde geliştirebilirsiniz.

Bu katmanları daha ayrıntılı olarak açalım.

Yerleşim Katmanı

Bu, DeFi’nin üzerine inşa edildiği altyapıdır. DeFi projelerinin büyük çoğunluğu için bu katman Ethereum’dur. Tekrar söylediğim gibi ve bir kazanç , DeFi’ye yatırım yapmanın en kolay yolu sadece ETH alıp tutmaktır . Bu, DeFi’nin temelidir ve akıllı bir DeFi yatırım portföyünün (benimki dahil) temelidir.

Varlık Katmanı

Bunlar, geleneksel ve dijital finansal sistemler arasında “yoksa rampalarda” ve “yoksa rampalarda” olarak hizmet veren sabit paralardır. Bu stabilcoinlerin çoğu dolara sabitlendi, bu nedenle değerleri artmayacağı için onlara “yatırım yapmanın” bir anlamı yok – ancak stabilcoin ihraç eden şirketler geleneksel borsada halka açıldıkça son derece değerli hale gelecekler. 

Ağ Geçidi Katmanı

Bu, kriptonuzu tutan cüzdandır. DeFi’de pazar payının büyük çoğunluğu Consensys’in bir ürünü olan Metamask‘a ait. Şu anda Consensys özel bir şirket, ancak bunun değişmesini bekliyorum. (Coinbase kısa süre önce kendi Metamask rakip cüzdanını piyasaya sürdü – COIN hissesine yatırım yapmayı düşünmek için başka bir neden .)

Uygulama Katmanı

Burada işler ilginçleşiyor. Bunlar bilgisayarınızda veya telefonunuzda çalışan uygulamalar gibidir ve WEF raporu bunları dört kategoriye ayırmıştır (kesinlikle daha fazlası olacaktır).

Merkezi olmayan borsalar

Bu platformlar, bir kripto para birimini diğeriyle değiştirmenize (veya takas etmenize) izin verir. Coinbase veya Binance gibi ancak merkezi olmayan borsaları düşünün . Bu, yatırımcılar için daha da kolay hale getirir: borsada halka açılmalarını beklemek yerine, fiyatı yatırımcıların gelecekteki değerin değerinde olacağını düşündüklerinin bir yansıması olan jetonlarını satın alır ve tutarsınız. Şu anki DEX lideri, adından da anlaşılacağı gibi zaten bir tek boynuzlu at olan Uniswap‘tır (UNI).

DeFi platformlarının nasıl çalıştığını tarif eden enfes bir makaleyi de sizinle paylaşıyorum. DeFi: Beyond the Hype’ın

Kredi

DeFi platformları bankalardan borç almak yerine kullanıcıların birbirlerinden borç almalarına olanak tanır . Ödünç verme ve ödünç alma için platforma özgü jetonlar kazanırsınız ve bu jetonlar genellikle platform daha fazla kullanıcı çektikçe yükselir.

Bu alandaki mevcut lider , aynı zamanda bir tek boynuzlu at olan Compound‘dur . Açık olmak gerekirse, COMP’a yatırım yapmanın iki yolu vardır: ya COMP jetonları kazanmak içinCompound aracılığıyla çok fazla kripto ödünç verebilirsiniz – ya da projenin uzun vadeli potansiyeline inanıyorsanız, sadece satın alabilirsiniz.

Türevler

Burada işler zorlaşıyor. Bir türev, esasen başka bir varlığa bağlı blok zinciri tabanlı bir belirteçtir. Saymak için çok fazla şey var: vadeli işlemler, opsiyonlar, tahmin piyasaları ve hatta NFT’ler bir tür türevdir. Türev ürünlere yatırım yapmanın tehlikesi , aniden çökebilecek bir Jenga kulesi – yani türevlerin türevleri – hızlı bir şekilde inşa edebilmenizdir . Hareketlerine dikkat et!

Sigorta

DeFi’de işlem yapmak risklidir, bu nedenle en büyük fırsatlardan biri tüm bu risklere karşı sigorta yapan şirketlere yatırım yapmaktır. (Warren Buffett’in şimdiye kadarki en kârlılarından biri olan sigorta şirketi GEICO’ya yaptığı büyük yatırımı düşünün .)

DeFi sigortası, kullanıcıları akıllı sözleşme hatalarından veya protokol saldırılarından korur: Buradaki mevcut lider , NXM belirteci henüz tek boynuzlu at statüsünde olmayan Nexus Mutual‘dır ve bu da onu ilginç bir yatırım fırsatı haline getirir. Bu alanı lazer gözlerle izleyin.

Toplama Katmanı

İşte tüm bu DeFi servislerinin birleştirilebileceği, bu alana gerçekten benzersiz bir şey ve bankaların rekabet edemediği yer. Her şey yazılıma dayalı olduğundan, DeFi’ye yatırdığınız kripto para otomatik olarak yeniden tahsis edilebilir ve sürekli olarak paranızın en iyi getirisini kovalar. (Steroidlerle ilgili bir robo-danışman gibi düşünün.) Bu kategoride:

• DEX toplayıcıları : Size en iyi uçak biletlerini bulmak için zaman kazandıran uçuş toplama hizmetleri olan Kayak veya Google Flights’ı düşünün. Bir jetonu diğeriyle takas etmeye çalışıyorsanız, DEX toplayıcıları tüm en iyi merkezi olmayan borsaları otomatik olarak tarar, en iyi oranı bulur ve ticaretinizi oraya yönlendirir. Önde gelen hizmet şu anda 1 inç .

• Varlık ve getiri yönetimi : Geleneksel varlık yöneticileri, paranızı iyi çeşitlendirilmiş bir portföye yatıran insanlardır. DeFi’de bunların hepsi kodda yapılabilir. Bir örnek, kendi kendini yeniden dengeleyen bir endeks fonu gibi olan Dengeleyicidir (BAL). %70 bitcoin ve %30 Ethereum’dan oluşan bir portföy tutmak istiyorsanız, bir Dengeleyici havuzu bunları sizin için otomatik olarak dengede tutacak ve BTC ve ETH’nin fiyatı değiştikçe perde arkasında alım satımlar yapacaktır. Geleneksel finans yöneticileri, bu yeni varlık yönetimi web siteleri tarafından büyük ölçüde bozulacak . İş modelleri hızla gelişiyor, bu nedenle Uni-Sense gücünüzü bu alanda eğitin.

Uni-Sense’inizi Geliştirmek için Gizli Kitap

Başarılı blok zinciri yatırımcıları arasında bir yeraltı kültüne sahip bir kitap var: Akademik araştırmacı Carlota Perez tarafından yazılan Teknolojik Devrimler ve Finansal Sermaye.

Perez, teknolojik devrimlerin dalga dalga geldiğini savunuyor: Sanayi Devrimi, Demiryolu Devrimi, İnternet Devrimi vb. Bu teknolojik devrimlerin her biri çok büyük miktarda para gerektirir çünkü her biri kendi altyapısını gerektirir. Böylece, finansal ve teknolojik devrimler el ele gider.

Örneğin, bir Otomobil Devrimi’ne sahip olmak için ayrıca yollar inşa etmeniz, ucuz yakıta erişmeniz, otomobil bayilikleri ve çok daha fazlasını yapmanız gerekir. Arabalar dolusu para bu ilgili sektörlere akıyor ve otomobil sigortası ve otomobil finansmanı gibi yeni finansal yenilikler yaratıyor. Dünya derin ve öngörülemeyen şekillerde değişmeye başlıyor: arabalar özgürlük demek, bu yüzden insanlar daha fazla tatil yapmaya, banliyölere taşınmaya vb. Dolayısıyla bu teknoloji ve finansal devrimler toplumda kalıcı, uzun vadeli değişikliklere neden oluyor.

Blockchain meraklıları bu kitabı çok seviyor çünkü bu çağı yeni bir teknoloji devriminin başlangıcı olarak görüyoruz. Bitcoin, kripto para birimleri ve şimdi DeFi, muhtemelen Sanayi Devrimi kadar yıkıcı ve geniş kapsamlı olacak bu yeni dalganın bileşenlerinden bazıları.

Ama kitabı ilk okuduğumda taradığım ve masaüstüme sabitlediğim sayfa şuydu:

Bir sayfada Perez, bu teknolojik devrimlere eşlik eden beş tür finansal yeniliği düzgün bir şekilde özetledi. Tek boynuzlu at algılama güçlerimi geliştirmek için bu çizelgeye düzenli olarak bakıyorum ve sizi bu beş kategoriyi özümsemek için zaman ayırmaya teşvik ediyorum: bunlar Uni-Sense’inizi de keskinleştirecekler.

Yarının en değerli şirketleri, bu kategorilerin her birinde blockchain liderleri olacak.

Birçoğunun geleneksel anlamda “şirket” olmayacağını unutmayın: bunlar merkezi olmayan projeler olacak. Yine de , beraberindeki jetonu satın alıp elinde tutarak bugün bunlara yatırım yapabilirsiniz .

Hepsini bir araya koy

Şimdi Perez’in kategorilerini Dünya Ekonomik Forumu raporundaki DeFi kategorileriyle birleştirelim:

Bu, finansın geleceği için çerçevenizdir.

İnternetin ilk günleri gibi, işler hızla ilerliyor. Bunlar mevcut liderler, ancak her hafta yeni rakipler ortaya çıkıyor. Bu projelerden bazıları beş yıl içinde olmayabilir, ancak daha büyük eğilim burada kalmaya devam ediyor: DeFi finansal hizmetleri modernize ediyor ve bu da yatırımcılar için büyük fırsatlar sunuyor .

TLDR : DeFi’ye yatırım yapmanın en basit yolu ETH alıp elinde tutmaktır. Zamanı ve parası olanlar için, geleceğin tek boynuzlu atları olmaları muhtemel olduğundan (bazıları bugün tek boynuzlu atlardır) yukarıdaki tablodaki hisse senetleri ve blokları çeşitlendirmeyi düşünün. Araştırmanı yap . Uni-Sense’inizi geliştirin. 

Ve gün batımına doğru yürüyün…