Tornado Cash ve DeFi
Tornado Cash – ABD Hazine Bakanlığı Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi’nin geçen hafta kripto para birimi karıştırıcı Tornado Cash‘i onaylama kararı, böyle bir hizmete karşı ilk büyük eylemdi ve DeFi‘nin ana akım tanınma yolunda dönüştürücü bir olay olduğunu kanıtlayabilirdi.
Bunun nedeni, bu kararın etkilerinin o kadar büyük olması ki, DeFi liderlerinin, endüstrinin mevcut niş kitlesinin ötesine geçmesinin tek yolunun düzenleme olduğunu kabul etmekten başka seçeneği kalmayacak.
Geçen hafta OFAC, Kuzey Kore bağlantılı bir grup hacker da dahil olmak üzere kötü niyetli aktörlerin toplam 1,5 milyar doları aşan yasa dışı işlemleri işlemesine olanak tanıdığı için Tornado Cash‘i ağır yaptırımlarla tokatladı. Yaptırımlar, tüm ABD bireylerinin ve kuruluşlarının artık Tornado Cash kullanmasının yasak olduğu ve yine de bunu yapmayı seçerlerse cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalacağı anlamına geldiği için ciddi sonuçlar doğuruyor.
Tornado Cash, insanların kripto işlemlerinin kaynağını gizlemek için kullanabilecekleri sözde bir karıştırıcı hizmetidir. Protokole gönderilen tüm fonlar, tekrar çekilmeden önce, kullanıcının tüm tokenlerini karıştıran daha büyük bir havuza yönlendirilir. Bu şekilde, bu fonların nereden geldiğini söylemek imkansız hale geliyor.
Savunucuları Tornado Cash‘in merkezi olmayan bir Web3 için meşru gizlilik kullanım durumları olduğunu söylese de, platform aynı zamanda milyarlarca dolar değerinde çalıntı fonu aklamak için kullanan siber suçluların favori aracı haline geldi. Bu, popüler Axie Infinity “oynayarak kazan” oyununa ev sahipliği yapan Ronin blok zinciri ağından çalınan 600 milyon doların üzerinde 455 milyon dolardan fazlasını içeriyor.
Yaptırımlara ek olarak, ABD Hazine Departmanları OFAC, Tornado Cash‘e ait birden fazla cüzdan adresini de kara listeye aldı. Yaptırımlar ayrıca, platform tarafından tutulan ve ABD yargı yetkisine giren tüm varlıkları bloke ediyor ve ABD vatandaşlarının ve şirketlerinin onunla işlem yapmasını yasaklıyor.
Yaptırımlar, suçluların Tornado Cash‘i çalınan fonları aklamak için kullanmasını neredeyse kesinlikle zorlaştıracak olsa da, aynı zamanda alternatif ve tamamen düzenlenmemiş bir finansal sistem olan DeFi’nin hikayesinde yeni bir sayfaya işaret ediyor – düzenlemeden kaçış olamaz .
Araştırma ve savunuculuk grubu DeFi Eğitim Fonu’nun politika direktörü Miller Whitehouse-Levine, Wall Street Journal’a yaptırımların gelecekte “derin etkileri” olacağını söyledi. “Sektörün izlenimi, ABD hükümetinin kötü aktörleri cezalandırmaktan protokolleri denetlemeye odaklanmaya başladığı yönünde” dedi.
Hızlandırmak için DeFi Düzenlemesi
Tornado Cash‘in artık yaptırıma tabi olması ve bu hareketin doğrudan bir sonucu olarak sunucuları ve kaynak kodu çevrimdışı hale gelmesiyle, DeFi sektörü üzerindeki düzenleyici incelemenin artması kaçınılmaz görünüyor.
Geleneksel olarak, önde gelen DeFi protokolleri, sadece omuzlarını silkerek ve ademi merkeziyetçiliği nedeniyle sektörü düzenlemenin imkansız olduğunu söyleyerek düzenleme çağrılarını görmezden geldi. Bununla birlikte, DeFi’nin büyümesi ve kitlelere hitap edebilecek geleneksel finansa gerçek bir alternatif olarak potansiyelini gerçekleştirmesi için yeniden düşünmek yerinde olabilir.
Bunun ilk adımlarından biri, hükümetlerin basitçe DeFi’yi kapatmak istediği yönündeki popüler görüşü reddetmeyi gerektiren düzenleyicinin gerekçelerinin kabul edilmesi olacaktır. Aksine, birincil amaçları, DeFi’nin “bankasızları bankaya yatırmak” için oyunu değiştiren potansiyelini öldürmeden, finansal suçluları basitçe bastırmaktır.
Bu olumlu niyetlerin kanıtlarına sahibiz. Bu yılın başlarında, Mali Eylem Görev Gücü, zincirler arası köprülerin DeFi’nin büyümesine nasıl başarılı bir şekilde yardımcı olduğunu vurgulayan bir rapor yayınladı. Ancak aynı rapor, bu yeniliğin suçluların ağlar arasında fonları daha hızlı hareket ettirmesine yardımcı olduğunu ve yetkililerin kara para aklamayı önleme çabalarını karmaşıklaştırdığını da belirtti. Gördüğümüz gibi, düzenleyicilerin ana odak noktası, DeFi’nin yaptığı şeyi yapmasını engellemek değil, suçu önlemektir.
DeFi‘nin çektiği ilgi göz önüne alındığında, alandaki geliştiricilerin uyumlulukla ilgili konularda DeFi düzenleyicileri ile bir anlaşmaya varmaları gerektiğini kabul etmekten başka seçeneklerinin olmayacağı açık görünüyor. Bunu yapmazlarsa ve projeleri düzenleyicinin ilgi odağına girerse, eylemsizlikleri nedeniyle neredeyse kesinlikle ciddi zorluklarla karşı karşıya kalacaklardır.
DeFi geliştiricileri uzun zamandır DeFi’yi gerçekten düzenlemenin imkansız olduğunu tartışıyorlar. Düzenlemenin, merkezi bir otoriteyi belirli kurallara tabi tutmayı ve uymayanları cezalandırmayı içerdiğini söylüyorlar. DeFi’nin merkezi bir yetkisi olmadığı için DeFi’yi düzenlemenin mümkün olmadığını iddia ediyorlar.
Bununla birlikte, Tornado Cash‘e uygulanan yaptırımlar, DeFi protokollerinin gerçekten de ciddi şekilde cezalandırılabileceğini kanıtlıyor ve hizmetin tekrar çevrimiçi olmayı başarsa bile iyileşmesi pek olası görünmüyor.
İyi haber şu ki, DeFi sektöründe düzenleyicilerle çalışmaktan mutlu olan bazı girişimler zaten var. Bunlar, gelecek düzenleme beklentisiyle uyumluluk protokolleri oluşturmaya çalışan Phree gibi projeleri içeriyor.
Phree, DeFi’yi düzenlemenin zor olduğunu ve protokollerin kurallara ve cezalara tabi tutulamayacağını kabul eder. Bununla birlikte, DeFi’yi solumak için geleneksel finans dünyasına giriş ve çıkışlar gerekir. İnsanların kriptolarını fiat ile değiştirebilecekleri bir yere ihtiyaçları var ve uyulması gereken kurallara tabi olabilen bu hizmetler.
Bu amaçla Phree, geliştiricilerin daha fazla ana akım yatırımcıyı çekecek şeffaf ve izinsiz protokoller oluşturmak için kullanabilecekleri uyumlu bir DeFi hizmet olarak ekosistem platformu ve lisanslı bir varlık yöneticisi oluşturuyor. Temel olarak, DeFi kullanıcılarının bu protokollerle etkileşime girmeden önce KYC ve AML’den geçmesini zorlayabilecektir. Bunu yaparak, Phree, bir “rugpull” veya akıllı sözleşme güvenlik açıklarından yararlanan bir hack nedeniyle fonların kaybolması durumunda ne olacağı konusundaki zorluğun üstesinden gelebileceğine inanıyor.
Phree gibi girişimler, DeFi’de büyük bir fırsat olduğunun farkına varılmasını sağladı. Dünyanın en büyük finans kurumları, potansiyelini görseler bile, bir DeFi projesine likidite enjekte etmeden önce uyumluluğu bir zorunluluk olarak görüyor. Ciddi yatırımcılar, Kuzey Koreli bir bilgisayar korsanının onu kötüye kullanmasının bir sonucu olarak ABD kara listesine giren bir protokole paralarını batırmayacaklar. Bu nedenle, düzenleme çağrılarını görmezden gelmeye devam eden DeFi projelerinin başarısız olması, kendilerini daha fazla kontrole tabi tutmayı kabul edenlerin ise geleneksel finansal oyuncuların artan ilgisi karşısında başarılı olması muhtemeldir.
DeFi’nin yakında düzenlemeyi kabul edeceğine inanmak için sebepler var. Phree şimdiden PwC İsviçre ve Mastercard gibi şirketlerle ortaklıklar kurdu ve platformunu gelecek yıl başlatmayı planlıyor. Bu olduğunda, bir dizi uyumlu, ancak yine de merkezi olmayan protokoller doğurmasını bekleyebiliriz.
Her şeyden çok, Tornado Cash yaptırımları bize DeFi’deki düzenleme olasılığının göz ardı edilemeyeceğini gösteriyor. Uyumluluk, herhangi bir hükümet müdahalesini kabul etmeyi reddeden kripto para düşkünlerini korkutacak olsa da, kullanıcıların büyük çoğunluğu paranın izini sürmeye devam edecek. Sonuçta, DeFi’nin en büyük cazibe merkezlerinden biri daha fazla para kazanma fırsatıdır. Kurumsal yatırımcılar daha yeni yatırım yolları aradıkça, bu yeni parayı çekmek için en uygun konumdaki en uyumlu DeFi protokolleri olacak.
