Kripto Para Dolandırıcılığına Dikkat Edin

Vahşi Batı olarak da bilinen Amerikan Sınırının düşünceleri, genellikle kanunsuzluk ve yeni bilinmeyen bölgelere genişleme vizyonlarını çağrıştırır. Bu dönem genellikle oynaklık, risk, ödül ve kayıp ile karakterize edilir. Vahşi Batı’nın neye benzediğine dair duygular, kendilerini yeni pazarların, üretim süreçlerinin veya teknolojik yeniliklerin geleneksel yaşam veya iş yapma biçimlerini tersine çevirdiği bir tarih döneminde bulanlar için genellikle eve çok yakın gelir.

Bugün, kripto para piyasasının hızla değişen durumu ve ticaretin geleceği üzerindeki etkisinin türü, yukarıda bahsedilen duygularla birçok benzerliği tetikliyor. Dikkatine olarak perakende yatırımcılar , spekülatörler ve çeşitli kurumsal yatırımcılar kazançlı kripto para birimi pazarlarına doğru sürekli döngü içerisinde bu nedenle de sahtekarlardan ve hileleri dikkat!

ABD Federal Ticaret Komisyonu’nun Tüketici Sentinel Ekim 2020 tarihinden 31 Mart 2021 sürecine kadar, kripto-ilişkili dolandırıcılığı raporları 80 $ milyondan fazla kayıpları raporlamış ve yaklaşık 7.000 kişinin mağduriyeti oluşmuş. Bu rakamlar, bir yıl önceki aynı döneme göre rapor sayısında 12 katlık bir artışı ve rapor edilen zararlarda yaklaşık %1.000’lik bir artışı yansıtmaktadır.

Bildirilen kripto dolandırıcılıklarındaki üstel artış göz önüne alındığında, yaygın dolandırıcılık türlerinin ve kendinizi aldatılmaktan koruyabiliriz.

Kripto Para Dolandırıcılığına Dikkat Edin

• Geçtiğimiz birkaç yıl içinde kripto para birimine olan çılgın yükseliş, her türlü yatırımcının dikkatini çekti, ancak aynı zamanda dolandırıcıların da dikkatini çekti.
• Kripto dolandırıcılığı, çoğunlukla güvenlik kodları gibi özel bilgileri elde etmeyi veya şüphelenmeyen bir kişiyi, oluşturulmuş bir dijital cüzdana kripto para birimi göndermesi için kandırmayı hedefler.
• Eşantiyonlar, romantizm dolandırıcılıkları, kimlik avı, gasp e-postaları ve makalede bahsedilen diğerleri gibi sosyal mühendislik dolandırıcılıkları daha geniş bir toplumda bir sorundur, ancak bunlar özellikle kripto para birimi söz konusu olduğunda yaygındır.

Kripto Para Dolandırıcılığı Türleri

Genel olarak konuşursak, kripto para dolandırıcılığı iki farklı kategoriye ayrılır:

1. Bir hedefin dijital cüzdanına veya kimlik doğrulama kimlik bilgilerine erişim elde etmeyi hedefleyen girişimler : Bu, dolandırıcıların dijital bir cüzdana veya güvenlik kodları gibi diğer tür özel bilgilere erişmelerini sağlayan bilgileri elde etmeye çalıştığı anlamına gelir. Bazı durumlarda bu, fiziksel donanıma erişimi bile içerir.
2. Kimliğe bürünme, dolandırıcılık amaçlı yatırım veya iş fırsatları veya diğer kötü niyetli araçlar nedeniyle kripto para birimini doğrudan bir dolandırıcıya aktarmak.

Sosyal Mühendislik Dolandırıcılıkları

Sosyal mühendislik dolandırıcılıkları, dolandırıcıların, kullanıcı hesaplarıyla ilgili hayati bilgilerin kontrolünü ele geçirmek için psikolojik manipülasyon ve aldatma kullandığı dolandırıcılıklardır. Bu tür dolandırıcılıkların temeli, insanların bir devlet kurumu, tanınmış işletme, teknik destek, topluluk üyesi veya arkadaş gibi güvenilir bir kuruluşla iş yaptıklarını düşünmelerine neden olur. Dolandırıcılar genellikle potansiyel bir kurbanın güvenini kazanmak için gereken herhangi bir açıyı veya zamanı kullanır, böylece karşılığında önemli bilgileri açığa çıkarır veya dolandırıcının dijital cüzdanına para gönderirler. Bu güvenilir bağlantılardan biri herhangi bir nedenle kripto para talep ettiğinde, bu genellikle bir dolandırıcılığın işareti olabilir.

Romantik Dolandırıcılık

Dolandırıcılar, şüphelenmeyen hedefleri gerçek uzun vadeli bir ilişki içinde olduklarına inandırmak için genellikle tanışma web sitelerini kullanır. Güven bir kez sağlandıktan sonra, konuşmalar genellikle kazançlı kripto para fırsatlarına ve nihayetinde ya madeni paraların ya da hesap kimlik doğrulama bilgilerinin transferine dönüşür. İnsanların aşk dolandırıcılıklarında kaybettiğini bildirdiği paranın yaklaşık %20’si kripto para birimindeydi.

Sahtekarlık ve Hediye Dolandırıcılığı

Etki alanından aşağı inen dolandırıcılar aynı zamanda ünlü ünlüler, iş adamları veya kripto para etkileyicileri gibi görünmeye çalışırlar. Potansiyel hedeflerin dikkatini çekmek için birçok dolandırıcı, kendilerine gönderilen kripto para birimini eşantiyon dolandırıcılığı olarak bilinen bir şekilde eşleştirmeye veya çoğaltmaya söz verir. Genellikle geçerli bir sosyal medya hesabı gibi görünen şeylerden iyi hazırlanmış mesajlaşma, genellikle bir geçerlilik duygusu yaratabilir ve bir aciliyet duygusu uyandırabilir. Bu efsanevi “hayatta bir kez” fırsatı, insanların anında geri dönüş umuduyla hızlı bir şekilde para transfer etmesine yol açabilir. Örneğin, 31 Mart 2021’den önceki altı ayda, Elon Musk taklitçilerine 2 milyon dolardan fazla kripto para transfer edildiğine dair raporlar vardı. FTC’ye göre, her türden sahtekarlara bildirilen kayıpların %14’ü artık kripto para biriminde.

Kimlik dolandırıcılığı

Kripto para endüstrisi bağlamında, kimlik avı dolandırıcılıkları, çevrimiçi cüzdanlarla ilgili bilgileri hedefler. Özellikle dolandırıcılar, cüzdan içindeki fonlara erişmek için gerekli olan kripto cüzdan özel anahtarlarıyla ilgilenirler. Çalışma yöntemleri, birçok standart dolandırıcılığınkine benzer. Önde gelen sahiplerinden özel anahtar bilgilerini girmelerini isteyen özel olarak oluşturulmuş bir web sitesine bir e-posta gönderilir. Bilgisayar korsanları bu bilgileri edindiğinde, bu cüzdanlarda bulunan kripto para birimini çalabilirler.

Şantaj ve Gasp Dolandırıcılığı

Dolandırıcıların kullandığı bir diğer popüler sosyal mühendislik yöntemi de şantaj e-postaları göndermektir. Bu tür e-postalarda, dolandırıcılar, kullanıcı tarafından ziyaret edilen yetişkinlere yönelik web sitelerinin veya diğer yasadışı web sayfalarının bir kaydına sahip olduklarını iddia eder ve özel anahtarları paylaşmadıkça veya dolandırıcıya kripto para göndermedikçe bunları ifşa etmekle tehdit eder. Bu tür davalar cezai bir gasp girişimini temsil eder ve FBI gibi icra dairelerine bildirilmelidir.

Yatırım veya İş Fırsatı Dolandırıcılıkları

“Bir şey gerçek olamayacak kadar iyi geliyorsa, o zaman muhtemelen öyledir” atasözü, genel olarak yatırım yapmaya girişen herkes için akılda tutulması gereken bir sözdür, ancak bu özellikle kripto para birimleri için geçerlidir. Kâr peşinde koşan sayısız spekülatör, garantili getiriler sunan yanıltıcı web sitelerine veya yatırımcıların daha da büyük getirileri garantilemek için en büyük meblağlarda yatırım yapması gereken diğer kurulumlara yöneliyor. Fonlar serbestçe içeriye akarken, bu sahte garantiler, bireyler paralarını çıkarmaya çalıştıklarında ve yapamayacaklarını anladıklarında genellikle finansal felakete yol açar.

Yeni Kripto Tabanlı Fırsatlar

İlk Para Teklifleri (ICO’lar) ve Fungible Olmayan Jetonlar (NFT’ler)

İlk madeni para teklifleri (ICO’lar) ve değiştirilemez tokenler (NFT’ler) gibi yeni kripto tabanlı yatırımların artmasıyla birlikte, dolandırıcıların paranıza erişmeye çalışması için artık daha da fazla yol var. Bu yatırımların arka planı bu makalenin kapsamı dışındadır, ancak bilinmesi gereken önemli olan, kripto tabanlı yatırım veya iş fırsatlarının kazançlı gelebileceği, ancak bazen gerçek bir gerçeği yansıtmadığıdır. Örneğin, bazı dolandırıcılar, ICO’lar yapan ve kullanıcılara güvenliği ihlal edilmiş bir cüzdana kripto para yatırma talimatı veren sahte web siteleri oluşturur. Diğer durumlarda, ICO’nun kendisi hatalı olabilir. Kurucular, ABD menkul kıymetler yasaları tarafından düzenlenmeyen jetonları dağıtabilir veya yanlış reklam yoluyla yatırımcıları ürünleri hakkında yanlış yönlendirebilir.

DeFi Halı Çekmeceleri

DeFi halı çekme, kripto para piyasalarını vuran en son dolandırıcılık türüdür. Merkezi olmayan finans veya DeFi, finansal işlemler için kapı bekçilerini kaldırarak finansı merkezi olmayan hale getirmeyi amaçlar. Son zamanlarda, kripto ekosisteminde inovasyon için bir mıknatıs haline geldi.

Bununla birlikte, DeFi platformlarının gelişimi kendi sorunlarıyla çevrilidir. Kötü aktörler, bu tür yollar aracılığıyla yatırımcı fonlarını ortadan kaldırdı. Halı çekme olarak bilinen bu uygulama, DeFi protokollerinin, getiri sağlayan kripto enstrümanlarını avlayarak getirileri büyütmekle ilgilenen kripto yatırımcıları arasında popüler hale gelmesiyle özellikle yaygınlaştı.

Kripto Para Dolandırıcılığı Sonuç

Birçok insan için, kripto para birimlerine olan heyecan ve çılgınlık, vahşi batının duygularını su yüzüne çıkardı. Kripto ekosistemi ölçek ve karmaşıklık kazanmaya devam ettikçe, şüphesiz dolandırıcıların odak noktası olmaya devam edecek. Yukarıda bahsedildiği gibi, kripto dolandırıcılığı genellikle iki ana kategoriye ayrılır: hesap veya güvenlik bilgilerini elde etmeyi ve bir hedefe sahip olmayı amaçlayan sosyal olarak tasarlanmış girişimler, oluşturulmuş bir dijital cüzdana kripto para birimi gönderir. Dolandırıcıların bilgilerinizi ve nihayetinde paranızı çalmaya çalıştıkları yaygın yöntemleri anlayarak, umarım kriptoyla ilgili bir dolandırıcılığı erkenden tespit edip başınıza gelmesini önleyebilirsiniz.